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Plan de Tesorería

Planifica la liquidez de tu empresa y duerme tranquilo

¿Qué es el plan de tesorería?

El plan de tesorería es una previsión de los cobros y pagos que esperamos tener a lo largo de un periodo. Lo ideal es tener un plan a corto plazo (unos 3 meses) y otro para un periodo más largo (1 año)

Los cobros y pagos pueden tener distintos orígenes y procedencias, por eso es importante identificarlos y controlarlos individualmente.

ESTRUCTURA BÁSICA DEL PLAN DE TESORERÍA

  • Previsión de COBROS :
    1. Cobros por ventas. Corresponden a los cobros de las ventas de productos y servicios.
    2. Otros cobros: También pueden proceder de otras fuentes como financiación interna o externa, subvenciones, intereses, etc…
  • Previsión de PAGOS:
    1. Pagos a realizar por compras de productos y servicios. Generalmente a proveedores y acreedores. Pueden ser periódicos (alquiler) o puntuales
    2. Pagos al personal. Son relativamente sencillos de calcular y planificar en la mayoría de los casos
    3. Pagos de impuestos. En algunos casos son más o menos fijos y periódicos. Por ejemplo seguros sociales, IRPF del personal. Otros son periódicos, pero varían según las compras y ventas realizadas (IVA) o del beneficio (Sociedades)
    4. Otros pagos: Devoluciones de préstamos, sanciones, etc…

Si tenemos controlados estos cobros y pagos, podremos obtener una proyección de los mismos (plan de tesorería) y estimar la liquidez de la empresa en un periodo concreto.

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Descarga aquí un ejemplo completo para ver cómo funciona: Ejemplo Plan de tesorería 3 meses

Funcionamiento plantilla excel Plan de Tesorería (Video 2 minutos)

Resumen plan de tesorería
¿Para qué sirve el plan de tesorería?

Determinar cual va a ser la liquidez de tu empresa en el futuro

Saber si vas a necesitar financiación interna o externa

Detectar si los plazos actuales de cobro y pago son los adecuados

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Las horas de asesoramiento se dedican principalmente a la forma de calcular y obtener las cifras, criterios, coherencia y utilidad final de la información obtenida.

Proceso de trabajo

Paso 1

Firmamos un acuerdo de confidencialidad para preservar tus datos e información.

Paso 2

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Paso 3

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Paso 4

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