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Plan económico financiero

Conoce mejor tu negocio con un buen plan económico financiero.
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¿Qué es el plan económico financiero o presupuesto anual?

El plan económico financiero es una previsión de los ingresos y gastos que esperamos tener a lo largo de un año (ejercicio económico).

Esos ingresos y gastos pueden llevar asociadas necesidades de inversión y financiación, con lo cual también hay que prever esas partidas. Y por supuesto, tendremos que tener muy presente cómo afecta todo esto a la tesorería.

ESTRUCTURA BÁSICA DEL PLAN ECONÓMICO FINANCIERO

  • Previsión de ventas (ingresos): Se puede plantear de dos formas.
    1. Calculando o estimando las ventas por la experiencia de años anteriores o bien por estudios de mercado
    2. Calculando primero los gastos y después las ventas que serán necesarias para cubrir esos gastos, convirtiendo así esas ventas en nuestro objetivo
  • Previsión de gastos:
    1. Gastos directos o variables: Los asociados a las ventas (materias primas, determinado personal…)
    2. Gastos indirectos, fijos o generales: Los que vas a tener vendas o no vendas.
    3. Gastos de personal
    4. Otros gastos e ingresos: Financieros, extraordinarios…
  • Previsión de inversiones: Sobre todo si estás empezando desde cero o si estás preparado para que tu empresa crezca.
  • Previsión de tesorería: Todo lo anterior se traduce en un flujo de caja que tendrás que conocer
  • Previsión de financiación: Si en algún periodo la tesorería se prevé negativa, habrá que estar preparado para conseguir la financiación necesaria, bien sea a través de fondos propios o ajenos

Hay varias formas de hacer un plan económico financiero, normalmente depende de la situación.

Aquí tienes un ejemplo: Ejemplo PLAN ECONOMICO FINANCIERO Z1 Gestión

¿Para qué sirve el plan económico financiero?

Determinar si tu negocio es viable y/o rentable con los planteamientos actuales, y si no lo es. que necesitarás para que lo sea.

Saber si necesitas generar más ingresos para el nivel de gastos de tu empresa. Obligará a reforzar las acciones comerciales o modificar la estructura de ingresos y gastos.

Detectar si tienes gastos que no contribuyen a la generación de ingresos y por tanto se pueden reducir o eliminar.

Podrás identificar en que periodos tendrás necesidad de reforzar la tesorería.

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Plan Económico Financiero - Z1 Gestión

Desde 275 euros (+IVA)

Este precio (275 euros + IVA) es el coste normal para una pyme, autónomo o profesional. También para emprendedores.

Lo que incluye este servicio:

  • Una completa y exclusiva plantilla de excel, adaptada y personalizada a tu negocio.
  • Previsión de Ingresos, Gastos, Inversiones, Financiación y Tesorería.
  • 4 horas de consultoría telefónica, videoconferencia o presencial en las oficinas de Z1 Gestión en Cerceda (Madrid) con un economista colegiado con 25 años de experiencia en gestión económica y financiera.

Las horas de consultoría se dedican principalmente al asesoramiento sobre la forma de calcular y obtener las cifras, criterios, coherencia y utilidad final de la información obtenida.

Proceso de trabajo

Paso 1

Firmamos un acuerdo de confidencialidad para preservar tus datos e información.

Paso 2

Adapto la plantilla excel a las necesidades y a las características especiales de tu actividad (forma de generar ingresos, tipos de gastos, etc…).

Paso 3

Rellenas los datos del presupuesto con las instrucciones que te facilito.

Paso 4

Una vez relleno, revisamos juntos todos los datos.

Paso 5

En 4 horas tienes en tus manos una de las mejores herramientas de gestión que existen. Tu presupuesto.

Si sólo quieres hacer cálculos generales y te manejas bien con los datos económicos, te puedes descargar mi plantilla gratuita en excel con la que podrás hacer un plan económico financiero básico. Si quieres un plan profesional, contacta conmigo.

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